Penulis|Azuma(@azuma_eth)
Rubrik ini bertujuan untuk mencakup strategi pendapatan berisiko rendah (Catatan Odaily: risiko kode tidak dapat dihilangkan) yang berfokus pada stablecoin (dan turunannya) di pasar saat ini, guna membantu pengguna yang ingin memperbesar portofolio mereka secara bertahap melalui investasi berbasis USD untuk mencari peluang passive income yang ideal.
Rekaman Edisi Sebelumnya
《Investasi Malas Dimulai Kembali | Ethereal Dapat Poin Sekaligus Nikmati APR 27%; Huma Buka Pool Spektakuler 28% APY (6 Januari)》;
《Panduan Investasi untuk Orang Malas | APY Pool Baru Naik Setelah Pengumuman Airdrop Stablecoin Cap; hyENA Tingkatkan Kuota LP (22 Januari)》.
Investasi di Exchange
Peluang investasi terpanas saat ini adalah aktivitas subsidi holding USD1 terbaru dari Binance.
Pada 23 Januari, Binance mengumumkan akan meluncurkan aktivitas airdrop untuk pengguna yang memenuhi syarat yang memegang USD1 di platform. Periode aktivitas adalah dari 23 Januari hingga 20 Februari, dengan total hadiah pool senilai $40 juta setara WLFI. Pengguna yang memenuhi syarat harus memiliki saldo USD1 di salah satu kategori akun Binance (termasuk akun spot, akun funding, akun leverage, akun kontrak berjangka U, dengan akun kontrak atau leverage dapat menikmati bonus hadiah 1.2x). Selama aktivitas, hadiah WLFI akan didistribusikan setiap minggu kepada pengguna yang memegang USD1, airdrop pertama akan didistribusikan pada 2 Februari, mencakup hadiah dari periode 23 Januari 08:00 hingga 30 Januari 08:00, hadiah selanjutnya akan didistribusikan setiap hari Jumat.
Perhitungan sederhana yield, menurut perasaan pribadi hasilnya mungkin tidak sesuai dengan ekspektasi pasar umum. Secara keseluruhan ada dua variabel utama, satu adalah nilai total pool hadiah WLFI; yang lainnya adalah total USD1 di dalam platform Binance.
Pertama, total pool hadiah WLFI seharusnya adalah nilai tetap $40 juta, tetapi pagi ini World Liberty Financial mentransfer 235 juta USD1 dari alamat treasury ke Binance, bernilai sekitar $40 juta, diperkirakan ini akan menjadi total pool hadiah untuk aktivitas airdop periode ini. Jadi dalam periode satu bulan ke depan, nilai total pool ini akan berfluktuasi dengan harga WLFI, mengingat tren penurunan pasar saat ini dan tekanan jual dari hadiah airdrop itu sendiri, saya lebih cenderung berpikir nilai total pool akan menyusut sedikit.
Adapun total USD1 di dalam platform Binance, total suplai USD1 saat ini telah mencapai 4.9 miliar koin, dengan sekitar 4.22 miliar koin berada di dalam platform Binance, dengan data ini dihitung secara statis, rata-rata annualized yield untuk aktivitas ini adalah sekitar 12%. Namun masalahnya adalah, sejak Binance meluncurkan aktivitas ini, pertumbuhan suplai USD1 sangat drastis — telah tumbuh hampir 700 juta koin sejak 23 Januari, dan USD1 yang baru dicetak pada dasarnya akan mengalir ke Binance, ini pasti akan mempercepat pengenceran yield keseluruhan.
Menggabungkan dua variabel utama ini, saya cenderung berpikir rata-rata yield aktivitas ini akan cepat terencerkan di bawah 10%, akhirnya sekitar 8% mungkin adalah ekspektasi yang relatif masuk akal. Dengan standar ini, kecuali Anda sudah memegang USD1 (atau stablecoin seperti USDC yang memiliki premium lebih tinggi dari USDT), masuk dengan premium (misalnya membeli USD1 dengan premium menggunakan USDT sekarang) rasio harga-kinerjanya sudah tidak ideal.
Strategi On-Chain Satu: Insentif LP U/USDT ListaDAO (21.29% APY)
Pagi ini, protokol pinjaman utama BSC ListaDAO mengumumkan kerja sama dengan Binance Wallet untuk meluncurkan aktivitas insentif deposit LP untuk stablecoin U.
Secara spesifik, pengguna perlu berpartisipasi melalui Binance Wallet, waktu aktivitas adalah dari 26 Januari 08:00 waktu Beijing hingga 9 Februari 08:00, cara partisipasi adalah dengan menyetorkan U/USDT LP (menyetor U dan USDT bersamaan) ke ListaDAO melalui smart lending. ListaDAO akan menyediakan 240,000 LISTA sebagai insentif, APY saat ini sekitar 21.29%.
Strategi On-Chain Dua: Predeposit OpenEden PRISM (26.4% APY)
Pada 23 Januari, OpenEden mengumumkan di platform X bersama FalconX dan Monarq akan segera meluncurkan portofolio investasi yield yang ditokenisasi, PRISM. Produk ini bertujuan untuk mencari yield yang stabil melalui model kuantitatif multi-strategi yang dikelola aktif oleh Monarq, dan menjaga korelasi yang rendah dengan harga cryptocurrency selama siklus pasar.
PRISM akan diluncurkan secara resmi pada Februari, tetapi predeposit sudah dibuka, batas predeposit adalah $50 juta, saat ini sudah disetor $14.43 juta, masih ada ruang kuota yang cukup besar. OpenEden akan menyediakan 4.7 juta EDEN untuk predeposit, APY real-time saat ini sekitar 26.4% (terutama dari insentif token tambahan).
Strategi On-Chain Tiga: Buidlpad Vault Edisi Kedua (8% APY)
Pada 24 Januari, Buidlpad mengumumkan peluncuran produk deposito berjangka DeFi Buidlpad Vault edisi kedua, menawarkan fixed yield 8%. Deposito edisi ini telah dibuka pada 25 Januari 08:00 UTC, batas $20 juta, mendukung ETH dan USDT di Ethereum serta BNB dan USDT di BSC, kuota $20 juta.
Hingga tulisan ini, pool ini telah menerima setoran $18.7 juta, masih ada kuota kecil yang tersedia untuk partisipasi.
